Solidne wyniki finansowe PKO Banku Polskiego w I kwartale 2016 roku

2016.05.09

Pomimo coraz bardziej wymagających warunków prowadzenia działalności i dodatkowych obciążeń sektora bankowego skonsolidowany zysk netto Grupy PKO Banku Polskiego w I kwartale 2016 r. wyniósł 639 mln zł, czyli ukształtował się na zbliżonym poziomie do uzyskanego rok wcześniej i był o 43,7 proc. wyższy niż wypracowany w IV kwartale. Bank kontynuuje zrównoważony rozwój biznesu wzmacniając przy tym bazę kapitałową i obniżając koszty ryzyka - łączny współczynnik kapitałowy wzrósł do 15,4 proc., Tier 1 do 14,1 proc., a koszt ryzyka spadł do 72 pb. PKO Bank Polski aktywnie wsparł również wdrożenie rządowego programu „Rodzina 500 plus” udostępniając klientom możliwość składania wniosków przez bankowość transakcyjną, co jest przejawem zaangażowania w budowę cyfrowego państwa

Kwartalny wynik netto Grupy PKO wyniósł 639 mln zł, czyli jest na poziomie zbliżonym do wyniku I kwartału ubiegłego roku.
Wysoka efektywność działania pomimo wzrostu dodatkowych obciążeń. Bez uwzględnienia podatku bankowego w I kwartale ROE wyniosłoby 10,3 proc., ROA 1,2 proc., a C/I 50,7 proc.
Dalsze podnoszenie jakości portfela kredytowego i umocnienie siły kapitałowej.
Zrównoważony rozwój biznesu ze szczególnym uwzględnieniem wsparcia wdrożenia programu „Rodzina 500 plus” i budowy cyfrowego państwa.

- PKO Bank Polski już nieraz udowadniał, że potrafi radzić sobie z różnymi wyzwaniami zarówno rynkowymi, jak
i regulacyjnymi. Dowodem tej sprawności są także wyniki minionego kwartału, solidny zysk, wysoka rentowność
w porównaniu do sektora i dobra jakość portfela - podkreśla Zbigniew Jagiełło, Prezes Zarządu PKO Banku Polskiego.

Dobry poziom wyników finansowych

W I kwartale na skonsolidowany zysk Grupy PKO w dużym stopniu wpłynęło dodatkowe obciążenie podatkiem
od niektórych instytucji finansowych, który obowiązuje od lutego 2016 roku. Łączne obciążenie z tego tytułu w lutym i marcu wyniosło 148 mln zł. W warunkach porównywalnych, czyli bez podatku bankowego, dynamika zysku netto Grupy wyniosłaby 21,6 proc. r/r oraz 77,1 proc. q/q.

Wynik odsetkowy wypracowany w I kwartale tego roku sięgnął 1,85 mld zł, czyli o prawie 11 proc. więcej w ujęciu rocznym. Wyraźny wzrost wyniku odsetkowego był głównym czynnikiem poprawy wyniku z działalności biznesowej o 4,1 proc. r/r do poziomu wynoszącego blisko 2,7 mld zł.

Wynik prowizyjny zmniejszył się o 6,4 proc. r/r do poziomu 635,4 mln zł, przy czym spadek wyniku prowizyjnego miał miejsce w całym sektorze.

Wzmocnienie pozycji kapitałowej

Na koniec I kwartału łączny współczynnik kapitałowy Grupy wzrósł do poziomu 15,4 proc., a współczynnik. Tier 1 do 14,1 proc., czyli był o 2,3 pp. wyższy niż rok temu. Zostało to osiągnięte w efekcie zwiększenia funduszy własnych Banku o 12,4 proc. r/r. Jednocześnie łączny wymóg kapitałowy był niższy o 4,5 proc. r/r. Wskaźniki kapitałowe dla samego Banku są jeszcze wyższe i wynoszą odpowiednio: 16,3 proc. i 14,9 proc.

Wysoka efektywność działania pomimo wymagających warunków rynkowych

Grupa utrzymuje wysoką dyscyplinę kosztową i dobre wskaźniki efektywnościowe. Ogólne koszty administracyjne spadły o 3,2 proc. r/r do poziomu 1,36 mld zł. Efektywność działania mierzona wskaźnikiem C/I w ujęciu rocznym ukształtowała się na poziomie 57 proc. Natomiast wskaźnik C/I z wyłączeniem podatku od niektórych instytucji finansowych ukształtował się na poziomie 55,6 proc.

Wyłączając podatek bankowy wskaźnik C/I w samym Ikwartalewyniósłby 50,7 proc. w porównaniu do 54,4 proc. w I kwartale 2015 roku.

Wskaźnik ROE ukształtował się na poziomie 8,8 proc., a wyłączając dodatkowe obciążenie, jakim jest podatek bankowy, wyniósłby 9,3 proc. Wskaźnik ROA wyniósł 1,0 proc. a z wyłączeniem podatku 1,1 proc. Bez uwzględnienia podatku bankowego w samym I kwartale ROE wyniosłoby 10,3 proc. a ROA 1,2 proc.Marża odsetkowa została utrzymana na poziomie 3,12 proc.

Dalsza poprawa jakości portfela kredytowego

PKO Bank Polski konsekwentnie dba o wysoką jakość portfela kredytowego. Na koniec I kwartału udział kredytów z rozpoznaną utratą wartości spadł o 0,2 pp. r/r do poziomu 6,6 proc. Koszty ryzyka zmniejszyły się o 18 pb. r/r
do poziomu 72 pb., a wskaźnik pokrycia wzrósł o 1,8 pp. r/r do poziomu 64,6 proc.

PKO Bank Polski wspiera budowę cyfrowego państwa

Jednym z przejawów zaangażowania Banku w budowę gospodarki cyfrowej jest udostępnienie klientom możliwości składania wniosków w programie „Rodzina 500 plus” za pośrednictwem systemu transakcyjnego. Bank aktywnie współpracował w wypracowaniu tego rozwiązania z Ministerstwem Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej oraz Ministerstwem Cyfryzacji. Przez pierwszy miesiąc obowiązywania programu za pomocą iPKO i Inteligo złożono ponad 142 tys. wniosków, co daje ok. 30-proc. udział PKO Banku Polskiego w liczbie wszystkich wniosków przyjętych drogą elektroniczną.

***

PKO Bank Polski jest niekwestionowanym liderem polskiego sektora bankowego. W 2015 r. według danych skonsolidowanych jego zysk netto wyniósł 2,61 mld zł, a wartość sumy bilansowej sięgnęła 266,9 mld zł. W sumie w ciągu ostatnich 5 lat aktywa Grupy Kapitałowej PKO zwiększyły się o 100 mld zł – zarówno w wyniku rozwoju organicznego, jak i fuzji z Nordea Bank Polska ocenianej jako jedna z najlepiej przeprowadzonych na rynku. Efektywna realizacja strategii wzrostowej sprawiła, że PKO Bank Polski jest najwyżej spozycjonowaną krajową spółką w najnowszej edycji rankingu Forbes Global 2000 obejmującym największe giełdowe firmy na świecie. Jest też najbardziej wartościową marką na krajowym rynku finansowym, wycenianą przez dziennik Rzeczpospolita na 3,6 mld zł. Bank dysponuje najszerszą na rynku i wielokrotnie nagradzaną ofertą usług oraz jest podstawowym dostawcą usług finansowych dla wszystkich segmentów klientów, osiągając najwyższe udziały rynkowe na rynku kredytów (17,5%) oraz depozytów (16,8%). Jest liderem w zakresie obsługi sektora samorządowego – jego udział w finansowaniu samorządów kredytami wynosi 20%, a udział w segmencie obligacji komunalnych przekracza 40%. Dzięki stałemu poprawianiu jakości obsługi, Bank cyklicznie zwycięża w badaniu infolinii bankowych przeprowadzanym przez ARC Rynek i Opinia. W 2014 roku PKO Bank Polski został uhonorowany przez należący do Financial Times miesięcznik The Banker nagrodą „Bank of the Year in Poland”. Bank zwyciężył także w prestiżowym konkursie „Distribution&Marketing Innovation in Retail Financial Services” organizowanym przez Efma, gdzie za najlepszą światową innowację w płatnościach został uznany projekt przekształcenia mobilnej aplikacji IKO w rynkowy standard płatności BLIK.