PKO Bank Polski jednym z najodporniejszych banków w Europie

Informacje o Banku

PKO Bank Polski jednym z najodporniejszych banków w Europie

2021.07.30

PKO Bank Polski uczestniczył w kolejnej edycji europejskich testów warunków skrajnych przeprowadzonych przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego przy udziale Komisji Nadzoru Finansowego.
PKO Bank Polski znalazł się na czwartym miejscu w zestawieniu uwzględniającym wpływ testowanych scenariuszy na współczynnik Common Equity Tier 1, co potwierdza że jest jednym z najodporniejszych banków w Europie na negatywne scenariusze makroekonomiczne.
Testy mają na celu zapewnienie organom nadzoru oraz uczestnikom rynku, spójnych i porównywalnych danych o odporności europejskich banków w sytuacji wystąpienia niekorzystnych warunków rynkowych.

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego ogłosił wyniki kolejnej edycji europejskich testów warunków skrajnych, w których uczestniczyło pięćdziesiąt największych banków z Europy, w tym dwa z Polski. Wyniki przeprowadzonych testów pokazały, że PKO Bank Polski jest w tej grupie jednym z najodporniejszych w Europie na negatywne scenariusze makroekonomiczne.

- PKO Bank Polski suchą nogą przeszedł przez czas turbulencji gospodarczych spowodowanych pandemią COVID-19. To zasługa m.in. odpowiedzialnego podejścia do kwestii ryzyka i właściwej strategii biznesowej. Portfel kredytowy banku jest mocno zdywersyfikowany, a rozwój nowych linii biznesowych m.in. w obszarze ubezpieczeń czy leasingu, pozwolił nam szybko odbudować wyniki uszczuplone przez pandemię i inne zdarzenia w otoczeniu rynkowym. W utrzymaniu dobrej kondycji pomogły nam też celne decyzje strategiczne w zakresie ryzyka oraz nowoczesny system zarządzania ryzykiem, wykorzystujący zaawansowane rozwiązania analityczne i ogromny zasób danych. W każdym kolejnym kwartale, przy okazji publikacji sprawozdań finansowych, pokazujemy, że nasza baza kapitałowa jest bardzo silna. Dlatego nie jest dla nas zaskoczeniem, że europejskie stress testy, pierwsze tego typu badanie po trudnym 2020 roku, po raz kolejny oceniły PKO Bank Polski jako jeden z najodporniejszych banków w Europie.

– powiedział Jan Emeryk Rościszewski, Wiceprezes Zarządu PKO Banku Polskiego, kierujący pracami zarządu.

PKO Bank Polski jednym z najodporniejszych w Europie

Wyniki przeprowadzonych testów potwierdziły wysoką odporność PKO Banku Polskiego na teoretyczne negatywne scenariusze makroekonomiczne i pokazały, że jest on jednym z najodporniejszych spośród wszystkich przebadanych banków. PKO Bank Polski znalazł się na 4 miejscu w zestawieniu uwzględniającym wpływ testowanych scenariuszy na współczynnik Common Equity Tier 1 w okresie przejściowym (CET1 Transitional). Pod względem wpływu na pełny współczynnik Common Equity Tier 1 (CET 1 Fully Loaded), PKO Bank Polski znalazł się na pozycji 5. Badania pokazały, że w sytuacji wystąpienia przyjętego na potrzeby testów negatywnego scenariusza, CET1 Transtional spada w 2023 roku do poziomu 15,37 proc. z 16,99 proc. na koniec 2020 r., czyli zmniejsza się o 1,62 p.p, a CET1 Fully Loaded spada w 2023 roku do poziomu 15,19 proc. z 16,39 proc. na koniec 2020 r., czyli zmniejsza się tylko o 1,2 p.p.

Silna baza kapitałowa banku powoduje, że nawet w skrajnie niekorzystnych warunkach, prognozowane poziomy współczynnika CET 1 spełniają normy nadzorcze. Pozytywnie na osiągnięte wyniki wpływają m.in. celne decyzje strategiczne w zakresie ryzyka i właściwa strategia biznesowa. Portfel kredytowy banku jest mocno zdywersyfikowany, a rozwój nowych linii biznesowych pozwolił bankowi szybko odbudować wyniki uszczuplone przez pandemię i obniżki stóp procentowych. PKO Bank Polski utrzymuje niski koszt ryzyka, w czym pomaga nowoczesny system zarządzania ryzykiem, wykorzystujący zaawansowane rozwiązania analityczne i Big Data.

Zgodnie ze sprawozdaniem finansowym banku za I kw. 2021 r. koszt ryzyka w pierwszym kwartale 2021 r. wyniósł do 0,68 proc., a łączny współczynnik kapitałowy grupy banku wyniósł 18,1 proc. i znajdował się znacznie powyżej minimów regulacyjnych. Kapitały nadwyżkowy grupy wynosił z kolei 14 mld zł.

Europejskie stress testy

Stress testy to cyklicznie badania mające na celu zapewnienie organom nadzoru oraz uczestnikom rynku, jednolitych, spójnych i porównywalnych danych o wypłacalności europejskich banków w przypadku wystąpienia niekorzystnych warunków gospodarczych (m. in. spowolnienie gospodarcze na świecie, wzrost bezrobocia oraz osłabienie złotego względem euro i franka szwajcarskiego). Obejmują one okres trzyletni, co pozwala na ocenę stabilności i odporności banków w odpowiednio długim horyzoncie czasu. Testy warunków skrajnych były prowadzone na próbie pięćdziesięciu banków z Unii Europejskiej i Norwegii, obejmujących około 70% aktywów europejskiego sektora bankowego. PKO Bank Polski został objęty badaniem bezpośrednio przez EBA jako jeden z dwóch banków w Polsce.

***

PKO Bank Polski jest niekwestionowanym liderem polskiego sektora bankowego, a wartość jego aktywów wynosi 384 mld zł. W I kwartale 2021 r. wypracował 1,2 mld zł zysku netto. Jest podstawowym dostawcą usług finansowych dla wszystkich segmentów klientów, osiągając najwyższe udziały w rynku oszczędności (18,3 proc.), kredytów (17,6 proc.), w rynku kredytów hipotecznych (19,7%) oraz w rynku funduszy inwestycyjnych osób fizycznych (19,2 proc.). Dzięki rozwojowi narzędzi cyfrowych, w tym aplikacji IKO, która ma już ponad 5,5 mln aktywnych aplikacji, PKO Bank Polski jest najbardziej mobilnym bankiem w Polsce. Silną pozycję Banku wzmacniają spółki Grupy Kapitałowej. Dom Maklerski PKO Banku Polskiego jest liderem pod względem liczby i wartości transakcji IPO i SPO na rynku kapitałowym.

Szymon Pinderak

Szymon Pinderak

Komunikacja transformacji cyfrowej, rozwiązań IT i innowacji

Czytaj więcej

Informacje o Banku

PKO Bank Polski „Pracodawcą Godnym Zaufania”

Decyzją Kapituły PKO Bank Polski został Laureatem Nagrody konkursu „Pracodawca Godny Zaufania” w kategorii „Programy stażowe”. Jury nagrodziło całoroczny program #StażNaDzieńDobry. Lider polskiego sektora bankowego od lat jest w gronie atrakcyjnych pracodawców, dbając o ...

Informacje o Banku

PKO Bank Polski nagrodzony przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych podczas Gali 30-lecia KDPW

PKO Bank Polski otrzymał prestiżową nagrodę od Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych (KDPW) za znaczący wkład w rozwój rynku stopy procentowej oraz aktywność w obszarze rozliczania transakcji na derywatach pozagiełdowych (OTC) i transakcji repo. Wręczenie nagrody mia...

Informacje o Banku

PKO Bank Polski przyspiesza. „Numer 1 i kropka” to hasło przewodnie nowej strategii Grupy Kapitałowej na lata 2025-2027. Jej celem jest umocnienie pozycji niekwestionowanego lidera bankowości.

PKO Bank Polski - numer jeden i kropka #1. To hasło nowej strategii największego polskiego banku na lata 2025-2027. W perspektywie najbliższych trzech lat głównym celem strategicznym będzie umocnienie pozycji Grupy Kapitałowej Banku, jako grupy finansowej numer jeden w P...